3 meilleures applications de suivi de patrimoine pour suivre les économies, les investissements et les prêts

Les gens ont généralement leur richesse répartie sur différentes classes d’actifs et plateformes. Il peut s’agir de l’argent d’un compte d’épargne, de dépôts à terme, de PPF, de fonds communs de placement, d’actions, de biens immobiliers, etc. Il est donc difficile de garder une trace de tout au même endroit. Heureusement, plusieurs applications peuvent vous faciliter le suivi de votre patrimoine. Voici les trois meilleures applications pour suivre votre richesse nette sur Android et iPhone.

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Meilleures applications de suivi de patrimoine pour suivre votre valeur nette

Votre valeur nette financière est la valeur de tous les actifs que vous possédez moins les passifs. Vous pouvez avoir de l’argent éparpillé dans différents endroits et classes d’actifs. Par conséquent, il peut être difficile de les suivre. C’est là que les applications de suivi de richesse viennent à la rescousse.

Vous trouverez ci-dessous quelques applications pratiques pour calculer votre valeur nette et suivre tous vos actifs et passifs au même endroit.

1. Artos-Investment Tracker

Artos est une application de suivi des investissements axée sur la confidentialité que vous pouvez utiliser pour garder un œil sur votre valeur nette au fil du temps. Il affiche des graphiques sur divers intervalles, des taux de rendement pour des actifs individuels et vous permet d’analyser votre allocation d’actifs et d’afficher des informations sur le marché.

Vous pouvez utiliser Artos pour suivre les actifs suivants :

• Comptes de trésorerie
• Dépôts fixes et récurrents
• Actions (Inde et États-Unis)
• Fonds communs de placement et FNB
• Crypto-monnaie
• EPF/PPF
• NPS
• Or
• Dividendes
• Prêts

Vous pouvez suivre les actions en liant votre courtier, en important des relevés ou en saisissant manuellement. De même, les fonds communs de placement et les FNB peuvent être suivis en important des relevés ou en saisissant manuellement. Il existe également une option pour suivre et gérer les objectifs financiers.

C’est une application côté client entièrement gratuite, ce qui signifie qu’aucune donnée ne quitte votre appareil. Vous pouvez verrouiller l’application avec la biométrie et également activer les sauvegardes automatiques sur Google Drive. Des outils supplémentaires tels qu’un calculateur EMI et un vérificateur de chevauchement des fonds communs de placement sont fournis à bord.

Avantages:

• Tracker de richesse axé sur la confidentialité. Vos données sont stockées sur votre appareil.
• Aucune connexion par téléphone/e-mail n’est requise.
• Informations et analyses très utiles.
• Option de suivi manuel et automatisé.

Les inconvénients:

Android

2. INDMoney – Suivi des actifs, des prêts, des dépenses et des assurances

INDMoney est une application très populaire qui vous permet de suivre tous vos actifs en un seul endroit. En outre, il est enregistré SEBI et sert également de plate-forme pour investir dans des fonds communs de placement, des crypto-monnaies, des FD, des obligations et des actions américaines.

INDMoney vous permet de suivre et de gérer les instruments suivants :

• Dépôts fixes
• Fonds communs de placement
• Actions indiennes et américaines
• EPF/PPF, NPS
• PMS, FIA
• Obligations
• Immobilier
• Assurance vie et santé

Semblable à Artos, il suit toutes les classes d’actifs et a la possibilité de gérer les objectifs financiers. Cependant, il existe quelques extras comme l’assurance de suivi, les cartes de crédit, la récupération automatique des dépenses et du solde du compte d’épargne par SMS, etc.

Vous pouvez également suivre vos investissements et passifs familiaux en un seul endroit. La plupart des options sont disponibles gratuitement. Cependant, vous devez effectuer une mise à niveau pour des conseils personnalisés sur les investissements, la fiscalité et les actions d’experts.

Avantages:

• Une application à part entière pour le suivi de la richesse.
• Permet d’investir dans FD, obligations, actions américaines, crypto et fonds communs de placement.
• Suit votre pointage de crédit et votre assurance vie et maladie.
• Option gratuite pour gérer les actifs et les passifs des membres de la famille.

Les inconvénients:

• Si vous n’êtes ici que sur le suivi de la richesse, vous pourriez la trouver encombrée.
• Les bannières de conseil premium peuvent être ennuyeuses pour certaines personnes.

Android iOS

3. Suivi de la richesse (suivi de la valeur nette)

Wealth Tracker est une application assez simple qui fonctionne par saisie manuelle. C’est pour les utilisateurs de base qui veulent juste garder une trace des numéros. Tout ce que vous avez à faire est d’ouvrir l’application, d’ajouter manuellement chaque classe d’actifs comme les comptes bancaires, les fonds communs de placement et d’entrer leur valeur correspondante.

Il vous montre la variation en pourcentage de votre valeur nette par rapport au mois précédent. Il existe également une section d’aperçu du mois distincte pour afficher les ajouts ou les déductions de la richesse nette chaque mois. Vous pouvez également visualiser votre valeur nette dans un graphique.

Il existe une option pour vous connecter avec votre compte Google pour enregistrer vos données. Cependant, si vous ne souhaitez pas vous connecter, vous pouvez utiliser les options traditionnelles d’exportation et d’importation pour sauvegarder et restaurer vos données si vous changez de téléphone.

Avantages:

Les inconvénients:

• Tout doit être saisi manuellement.
• Pas de fonctionnalités sophistiquées, comme une liste de vos actifs.
• Non disponible pour iOS.

Android

Bonus – Tableurs

Si vous ne voulez pas compter sur une application pour suivre votre patrimoine, vous pouvez utiliser des feuilles de calcul. De nombreuses personnes utilisent Google Sheets pour tenir des registres de leurs actifs et passifs, y compris les économies, les investissements et les prêts.

Il offre le confort de la sécurité de la date et peut être personnalisé à votre guise. Vous pouvez utiliser des formules, créer des graphiques et utiliser des macros pour automatiser des tâches. De plus, divers modèles prêts à l’emploi sont disponibles sur le Web pour le suivi de l’allocation d’actifs.

Cependant, cela peut prendre du temps et l’expérience ne sera pas si bonne sur le petit écran des téléphones.

Conclusion – Suivez votre richesse ou votre valeur nette sur les applications

Il s’agissait de trois applications de suivi de patrimoine que vous pouvez utiliser pour suivre vos actifs, vos prêts et tout en un seul endroit. Je les utilise tous personnellement depuis des mois maintenant et j’aimerais connaître votre expérience avec eux. Si vous avez d’autres applications à recommander, faites-le moi savoir dans le commentaire ci-dessous.